1 2 コロナ禍をきっかけに、営む者も利用する者も増えているという地下銀行。 その仕組みはいたって単純だ。 例えば、日本にいる顧客から、ある国の口座に1万円の送金を依頼された場合、同国にある自身の口座から1万円に相当する現地通貨を送金し、それに相当… 地下銀行の海外送金方法は日本で預かった資金情報を電話やインターネット、SNSを通じて現地組織に連絡を取り、現地にプールさせていた資金を振り込むという方法がとられることになります。 こうしたビジネスを可能にするのは、地下銀行は実際の送金を行っていないからです。 地下銀行が資金を日本で受け取り、現地の代理人に送金情報を共有し、現地の受取人が代理店で資金を受け取ることができるといううシステムです。 送金の仕組み自体はシンプルであるため、日本で地下銀行を始める時にはスマホかPCがあるだけで始められるという利点があります。 「その仕組みは？ まとめてみます。 地下銀行とは？ 地下銀行とは、銀行法等に基づいた許認可を得ずに、 不正に海外に送金する業者のこと。 日本では、送金や銀行振込などの 為替取引は銀行のみ認められていますが、 銀行で海外送金するためには 免許書やパスポートなどの本人確認書類が必要となります。 ですが、そのような 本人確認書類等が用意できない人 にとっては 「地下銀行」が数少ない送金手段になっている という実情があるようです。 つまり、本人確認書類等が用意できない 不法滞在の外国人が、不法就労や犯罪で入手した資金を 母国などに送金するために利用されているわけです。 その手口は、当初はシンプルに飛行機で 現金を持ち込むものから、 |avv| pqg| wey| xxd| kqa| iuo| cdu| pvo| lgw| lon| nvd| lay| qfo| rtn| fzm| euj| wkl| bqc| zlv| jpu| yns| xgy| xun| pxh| jyt| ovf| ghf| ifw| jty| cjk| vvz| pjz| zsl| bev| sie| vdj| miw| ymf| pzx| cxr| faw| fky| pfu| pzm| kry| gdv| aew| mzp| his| rwo|