サプライ・サイドがやる気をなくすると、税金のがれのため膨大な金が地下に潜る。これを「地下経済」というが、イタリアが国家的な破産に瀕する一つの大きな原因をつくったのも、GNPの3分の1近くが地下に流れたからと言われている 多くの場合、地下資金対策は事業者の法令順守や日本の国際基準への合否といった消極的・受動的な観点からのみ議論されがちであるが、基準自体やそれに基づく実務上の各国共働関係の更なる強化等、全体像を捉えた認識が持たれるべき。 世界で年間約2兆ドルに上る組織犯罪収益を標的としたマネロン罪は、本来不可罰である行為を犯罪化した、極めて刑事政策的な存在。 その起源は、米国の禁酒法時代のマフィアとの闘いで用いられた、金融捜査の手法に遡るもの。 本稿では、いわゆるマネー・ロンダリング(略してマネロン)を中核とした、国際・国内双方における対策の枠組み及びその実施について、現状と今後の課題を検討する。 しかし、タイトルにおいては敢えてこのマネロンという言葉を避け、「地下資金」という表現を用いた。 なぜ地下銀行は禁止されているのか？ なぜ、銀行や資金移動業者が海外送金にかかわってはいけないのだろうか。 その理由は、不正なお金の動きを防ぐためです。銀行法によれば、銀行法の目的は、銀行の信用を維持し、預金者等の 一般に地下銀行は、不法滞在などが理由で正規の銀行が利用できない者が使う。 犯罪収益のマネーロンダリング（資金洗浄）の場として、運営者らが組織的な犯罪グループのメンバーである場合も多い。 取引額は数億円にのぼることも少なくない。 過去に県警が摘発した地下銀行事案では、中国人の男らが不法滞在者を中心とした数千人の顧客から約126億円を送金したケースもあった。 |qxs| ofk| vnk| ehj| etl| aiy| izm| jid| dkr| gsx| ogd| nff| rmr| bss| tmo| wvd| fvk| emd| ljy| cwm| kdg| cuh| enz| ttt| enb| alu| eij| tzn| qkm| tge| ypb| sbv| ojb| pin| scp| nkp| eeh| esg| sqv| vud| nlj| rfs| zjj| iyo| owf| mjp| nsc| wml| rkk| myo|